- Scopo del documento
Il presente documento descrive le procedure di verifica dell’identità (KYC - Know Your Customer) e le misure antiriciclaggio (AML - Anti-Money Laundering) adottate da Malina Casino nell’ambito della gestione dei conti utente. Le procedure qui indicate si applicano a tutti i titolari di conto registrati sulla piattaforma e costituiscono un requisito obbligatorio per l’accesso a determinate funzionalità del conto, inclusi i prelievi.
Malina Casino applica standard AML in conformità con i principi della Quinta Direttiva Antiriciclaggio (5th AML Amendment) e con le normative internazionali applicabili in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
- Quadro normativo di riferimento
Malina Casino adotta procedure di Customer Due Diligence (CDD) in linea con i requisiti previsti dalla normativa internazionale in materia di antiriciclaggio. Le misure applicate includono la raccolta, la verifica e la conservazione dei dati identificativi dei clienti, nonché il monitoraggio delle transazioni al fine di individuare operazioni anomale o sospette.
Il rispetto degli obblighi AML è parte integrante della gestione del conto e non è soggetto a deroga. Malina Casino si riserva il diritto di applicare misure di due diligence rafforzata nei casi previsti dalla normativa applicabile, inclusi i casi in cui un cliente raggiunga soglie di transazione rilevanti ai sensi della normativa internazionale AML.
3. Procedura KYC - Verifica dell’identità
3.1 Obbligo di verifica
La verifica dell’identità è obbligatoria per tutti i titolari di conto prima dell’elaborazione di qualsiasi richiesta di prelievo. In alcuni casi, la verifica può essere richiesta anche prima dell’accesso a determinate funzionalità del conto. Il mancato completamento della procedura KYC comporta la sospensione delle operazioni di prelievo fino al completamento della verifica.
3.2 Documenti richiesti
Per completare la procedura KYC, il titolare del conto è tenuto a fornire i seguenti documenti:
- Documento d’identità valido
Esempi accettati: carta d’identità in corso di validità, passaporto, patente di guida - Prova di residenza/indirizzo
Esempi accettati: bolletta utenze, estratto conto bancario, altro documento ufficiale recente (non oltre 3 mesi) - Verifica del metodo di pagamento
Esempi accettati: copia della carta di credito/debito utilizzata per i depositi, screenshot del conto e-wallet
Tutti i documenti devono essere leggibili, non alterati e in corso di validità al momento della presentazione. Malina Casino si riserva il diritto di richiedere documentazione aggiuntiva qualora lo ritenga necessario ai fini della verifica.
3.3 Tempi di revisione
Una volta ricevuta la documentazione completa, Malina Casino procede alla revisione entro i termini tecnici applicabili. Le informazioni disponibili indicano un periodo di revisione indicativo compreso tra 24 e 48 ore dalla ricezione della documentazione completa. Al completamento positivo della verifica, il conto viene abilitato alle operazioni di prelievo senza ulteriori restrizioni legate alla procedura KYC.
3.4 Verifica aggiuntiva - Source of Funds e Source of Wealth
In presenza di soglie di transazione rilevanti ai sensi della normativa AML internazionale, o in caso di operazioni che presentino caratteristiche anomale, Malina Casino può richiedere al titolare del conto documentazione aggiuntiva relativa all’origine dei fondi (Source of Funds) o alla provenienza del patrimonio (Source of Wealth). Tale richiesta costituisce parte integrante della procedura di Customer Due Diligence rafforzata e non può essere rifiutata senza conseguenze sull’operatività del conto.
4. Misure antiriciclaggio (AML)
4.1 Monitoraggio delle transazioni
Malina Casino applica procedure di monitoraggio continuo delle transazioni effettuate dai titolari di conto. Le operazioni che presentano caratteristiche incompatibili con il profilo del cliente o che superano determinate soglie previste dalla normativa internazionale sono soggette a revisione interna. In tali casi, Malina Casino può sospendere temporaneamente l’operatività del conto in attesa del completamento delle verifiche.
4.2 Segnalazione di operazioni sospette
Malina Casino è tenuta, ai sensi della normativa applicabile, a segnalare alle autorità competenti le operazioni che presentino indizi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo. La segnalazione avviene nel rispetto degli obblighi di riservatezza previsti dalla normativa vigente. Il titolare del conto non viene informato dell’avvenuta segnalazione nei casi in cui la comunicazione possa compromettere l’efficacia delle indagini.
4.3 Divieto di operazioni anonime
Malina Casino non consente l’utilizzo anonimo del conto. Ogni titolare di conto è tenuto a fornire dati identificativi veritieri e aggiornati al momento della registrazione e a mantenerli aggiornati per tutta la durata del rapporto. L’utilizzo di identità false, dati di terzi o informazioni non veritiere costituisce violazione delle condizioni di utilizzo del conto e comporta la chiusura immediata dello stesso.
- Conservazione dei dati
I dati e i documenti raccolti nell’ambito delle procedure KYC e AML sono conservati da Malina Casino per il periodo previsto dalla normativa applicabile in materia di antiriciclaggio e protezione dei dati personali. Il trattamento dei dati personali avviene in conformità con la politica sulla privacy del brand, disponibile nelle pagine informative del sito ufficiale.
- Obblighi del titolare del conto
Il titolare del conto è tenuto a:
- fornire documentazione veritiera, leggibile e aggiornata in risposta a qualsiasi richiesta di verifica;
- comunicare tempestivamente a Malina Casino eventuali variazioni dei dati identificativi o del metodo di pagamento utilizzato;
- non effettuare operazioni finalizzate al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo o ad altre attività illecite;
- cooperare con le procedure di verifica interna senza opporre rifiuto o ritardo ingiustificato.
Il mancato rispetto di uno o più degli obblighi sopra indicati può comportare la sospensione o la chiusura definitiva del conto, nonché la segnalazione alle autorità competenti ove previsto dalla normativa applicabile.
- Contatti per la verifica
Per qualsiasi comunicazione relativa alla procedura KYC o alle misure AML, il titolare del conto può contattare il servizio di assistenza di Malina Casino ai seguenti recapiti:
- E-mail: [email protected]
- Live chat: disponibile sul sito ufficiale malinacasino.com
Malina Casino non è responsabile di ritardi nella procedura di verifica derivanti dalla presentazione di documentazione incompleta, illeggibile o non conforme ai requisiti indicati nel presente documento.